揭校园套路贷诈骗案:借6000要还12万每超1小时加

 

破局

借款人甚至被逼签空白合同,不知道借款多少

经调查询问后,警方敏锐地发现这些借贷人员把诈骗犯罪伪装成民间借贷,以合法途径掩盖非法行为。深圳市公安局南山分局迅速成立专案组对该案展开侦查。梳理案情后,警方初步锁定3个嫌疑人,“欧文”彭某、“总统”谢某以及杨某。此前,他们已经听到“风声”,于是故意疏远联系。

3月8日早上8时,南山警方分三路盯住在东莞生活的谢某以及在深圳活动的彭某和杨某。当天上午,彭某抓捕条件成熟,警方决定先收网。同时,另一路盯住谢某的民警反馈,谢某一直在“兜圈子”。警方一路尾随发现,当天上午谢某一直在西丽和大冲两地之间往返,傍晚又前往福田吃饭,晚上又到了罗湖。最终,在罗湖一家洗脚城,民警决定对谢某实施抓捕。前往东莞盯梢的民警同步对杨某进行收网。至此,涉及李林案件的主要嫌疑人全部归案。

此时,这起团伙诈骗案才露出冰山一角。

3名嫌疑人到案不久就供出他们在龙华区的一个窝点。3月9日凌晨,警方立马前往搜查,发现那里是一处高档住宅。警方在此抓捕了第四名嫌疑人吴某,并搜查到大量资料,其电脑内还记录了他们正在进行“套路贷”的人员名单。

警方进一步调查发现,这个团伙远不止4个人。“那些资料我们用两台车才搬回来,全是聊天和转账记录,还有大摞大摞的借条。”桃源派出所办案民警袁成彬告诉记者,犯罪嫌疑人逼受害人签订不平等的合同,甚至是空白的合同,有的受害人也不清楚究竟借了多少钱,利息是多少。

解局

团伙作案相互介绍“客户”,专向大学生放贷

南山刑警大队二中队中队长唐敏告诉记者,这个犯罪团伙看似分散,实则紧密。他们分工明确,借贷套路一个比一个深。团伙成员之间通过互相介绍“客户”收取介绍费、平分利息、合力借贷、勾结催收的团伙运作模式,专门向周边在校大学生放贷行骗牟取暴利。警方抽丝剥茧终于把这个以“校园贷”方式侵害在校大学生的套路梳理了出来。

嫌疑人杨某在大学时帮小额贷款公司做过学校中介,经过一段时间,杨某摸清楚借贷原理后,发现用“套路贷”的方式找学生上钩可以牟利更多。于是,杨某开始利用高校学生优势,收集大量学生信息,一边筛选借款人,一边找人合作。在大学校园发放小广告,通过交友平台宣传,在网络借贷平台APP推送广告,杨某把常见小额贷款的推广方式借鉴到自己的“生意”上。寻到目标后,他们通过几次短时间的小额放贷测试“客户”,筛选出符合“高利放贷”条件的“优质客户”;中期通过签订虚高借款合同和产生高额逾期费的手段,倒逼借款大学生向放贷人介绍的团伙成员借贷进行“平账”,从而逐步垒高债务直至无法偿清贷款;后期通过言语恐吓、骚扰威胁及上门暴力催收的方式逼迫借款人及其家人、朋友还款。

目前,案件中13名涉嫌校园“套路贷”诈骗犯罪的团伙成员均已被依法刑事拘留,其中最大的不过24岁。袁警官告诉记者,这个团伙先后接触300多名在校大学生进行放贷,有的是合法借贷关系,有的是非法诈骗,甚至有的学生在还不起借款后直接辍学出走。

警方提醒

正常借贷变为谋取钱财就涉嫌诈骗

从涉案嫌疑人支付账号交易流水核查情况看,自2017年至今,该犯罪团伙通过实施非法高利放贷犯罪行为,获利金额高达1012万余元。

警方发现,受害人一开始接触借款人时都是合法借贷关系,但中途借贷人开始以欺诈的方式不断累积债务,不再是以借债人还款为目的,而是以各种套路谋取受害人更多财产,这就涉嫌诈骗。桃源派出所办案民警袁成彬解释,很多受害人不知道如何界定这条红线,深受其害,遇此问题应该尽快报警。

“有人问我这么做是不是违法,不违法怎么赚钱?”彭某曾经在拉省外朋友入伙时,如此说道。3月8日被抓时,彭某看到民警说的第一句话就是“我知道早晚有这么一天。”目前,南山警方正在进一步梳理证据,追缴赃款,追逃其他犯罪嫌疑人,循线追踪扩大战果,为受害大学生最大限度挽回损失。
免责声明: 本网站所收集的部分公开资料来源于互联网,转载目的在于传递更多信息及用于网络分享,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责,也不构成任何其他建议。本站部分作品是由网友投稿、编辑整理上传。对此类文章本站仅提供交流平台,不为其版权负责。如果您发现网站上有侵犯您知识产权的文章,请及时与我们取得联系,客服QQ:1044453031,我们会及时删除。

相关推荐
新闻聚焦
猜你喜欢
热门推荐
返回列表
Ctrl+D 将本页面保存为书签,全面了解最新资讯,方便快捷。